INTERNATIONAL REAL ESTATE CALCULATOR · GLOBAL RENTIER

Zastanawiasz się, w jaki rynek zagraniczny zainwestować? Jak nie dać się zwieść reklamom i deweloperom? Gdzie znaleźć rzetelne dane?

IRC analizuje 164 rynki nieruchomości na świecie według jednej, przejrzystej metodologii — bez konfliktu interesów, bez danych od deweloperów.

Dane: marzec 2026 · 164 rynki · Autorzy: dr Anna Żuralska i Robert Jarczyński
WIDEO

Zobacz, jak działa IRC w praktyce

W krótkim materiale wyjaśniamy, dlaczego przy inwestowaniu za granicą sama rentowność brutto nie wystarcza i jak porównywać rynki jedną metodologią.

PROBLEM

Wyzwania polskiego inwestora za granicą

164 rynki. Setki wskaźników. Jeden wybór.

📚

Przeładowanie informacją

Setki raportów, dane w różnych walutach i metodologiach — nieporównywalne.

⚖️

Brak jednej skali

Rentowność w Gruzji vs Niemczech vs Bali — jak to zestawić obiektywnie?

🗣️

Subiektywne opinie

Większość rankingów to opinie deweloperów lub biur nieruchomości.

⚠️

Ryzyko pominięcia czynników

Ryzyko walutowe, praworządność, dostępność lotnicza — często ignorowane.

ROZWIĄZANIE

International Real Estate Calculator

Jeden wystandaryzowany wskaźnik IRC porównuje 164 rynki nieruchomości na świecie na tej samej skali — obiektywnie, metodologicznie i bez konfliktu interesów.

🏆
40%

Rentowność Netto

Rentowność z najmu po kosztach — zarządzanie, podatki, pustostany.

Global Property Guide · JLL · RICS · CBRE
🛡️
35%

Stabilność

Bezpieczeństwo kraju · praworządność · dostępność lotnicza · ryzyko walutowe.

GPI · WJP · OAG/IATA · IMF/ECB
📈
25%

Wzrost Wartości

Prognoza aprecjacji 3–5 lat — historyczne trendy, makro, podaż vs popyt.

Knight Frank · PwC/ULI · CBRE
40% FILAR 1 / 3

Rentowność Netto

Odpowiada na pytanie: ile realnie zarobię na wynajmie po odliczeniu wszystkich kosztów?

✓ Czynsz brutto z lokalnego rynku (nie oferta dewelopera)
✓ Koszty zarządzania, utrzymania, podatki lokalne
✓ Realistyczny wskaźnik pustostanów dla danego rynku
✓ Źródło: Global Property Guide, JLL, RICS, CBRE
✗ Nie uwzględniamy obietnic deweloperów ani guaranteed rent

Skala IRC: 0–10 (gdzie 9–10 = rentowność netto >8%).

35% FILAR 2 / 3

Stabilność

Cztery wskaźniki globalne badają, czy środowisko inwestycyjne jest bezpieczne i przewidywalne.

01

GPI — Global Peace Index

Bezpieczeństwo fizyczne, konflikty, terroryzm. Ochrona inwestycji i najemców.

Źródło: Institute for Economics & Peace
02

Praworządność WJP

Skuteczność prawa, ochrona własności, niezależność sądów.

Źródło: World Justice Project
03

Dostępność Lotnicza

Połączenia z Polską. Kluczowe dla zdalnego zarządzania i płynności rynku.

Źródło: OAG Connectivity Index
04

Ryzyko Walutowe

Stabilność kursu wobec PLN, historia inflacji, polityka monetarna.

Źródło: IMF WEO / Bank Centralny
25% FILAR 3 / 3

Wzrost Wartości

Perspektywa 3–5 lat: prognozowana aprecjacja cen nieruchomości oparta o dane makroekonomiczne i rynkowe.

📊

Historyczna aprecjacja

5–10-letni trend wzrostu cen nieruchomości w danym rynku i regionie.

🏗️

Podaż vs popyt

Aktywność budowlana, demografia, napływ zagranicznych nabywców.

📈

Czynniki makro

Wzrost PKB, inflacja, polityka kredytowa, inwestycje infrastrukturalne.

🌱

Potencjał rewaluacji

Rynki wschodzące z niską bazą cenową i silnym popytem zewnętrznym.

Źródło: Knight Frank Wealth Report, PwC / ULI Emerging Trends, CBRE.

METODOLOGIA

Wzór obliczenia IRC

IRC = 0,40 × Rentowność + 0,35 × Stabilność + 0,25 × Wzrost

Wynik na skali 0–10, gdzie 10 = rynek idealny dla polskiego inwestora.

Interpretacja wyniku IRC

7,0 – 10,0 ✅ POLECANY

Wyjątkowo atrakcyjny rynek

5,0 – 6,9 ⚠️ UWAGI

Dobry rynek z zastrzeżeniami

0 – 4,9 ❌ NIE REKOMENDOWANY

Rynek nieodpowiedni

ZASIĘG

Globalny zasięg IRC

164 rynki nieruchomości na 6 kontynentach
🏰

Europa

42

Polska, Gruzja, Czarnogóra, Chorwacja…

🌎

Ameryki

28

Meksyk, Kolumbia, USA, Panama…

⛩️

Azja & Pacyfik

31

Bali, Tajlandia, Wietnam, Japonia…

🕌

Bliski Wschód & Afryka

35

ZEA, Arabia Saudyjska, Zanzibar…

🏝️

Karaiby & Oceania

28

Barbados, Antigua, Fiji…

IRC · INTERNATIONAL REAL ESTATE CALCULATOR

Międzynarodowy Kalkulator Nieruchomości

Najedź na pinezkę lub teren kraju, aby zobaczyć podstawowe informacje i zakupić pełny raport PDF z analizą IRC.

💡 Niektóre regiony są gęsto pokryte rynkami (Karaiby, Bałkany, wyspy Pacyfiku) — użyj kółka myszy lub przycisków „+/−", aby przybliżyć mapę i lepiej trafić w wybrany kraj.

100%

Scroll / pinch — zoom · Drag — przesuwanie

🌍
Żaden kraj nie jest wybrany Kliknij kraj na mapie, kafelek poniżej lub wybierz z wyszukiwarki — pokaże się tutaj i podświetli na mapie na zielono.
Polecane:
🇦🇫
Afganistan
AFG
🇦🇱
Albania
ALB
🇩🇿
Algeria (Algier)
ALG
🇦🇩
Andora
AND
🇦🇴
Angola (Luanda)
ANG
🇦🇬
Antigua i Barbuda (CBI)
ATG
🇸🇦
Arabia Saudyjska (Rijad/NEOM)
KSA
🇦🇷
Argentyna (Buenos Aires)
ARG
🇦🇲
Armenia (Erywań)
ARM
🇦🇺
Australia (Gold Coast)
AUG
🇦🇺
Australia (Sydney/Melbourne/QLD)
AUS
🇦🇹
Austria (Wiedeń/Tyrol)
AUT
🇦🇿
Azerbejdżan (Baku)
AZE
🇧🇸
Bahamy
BAH
🇧🇭
Bahrajn
BAH
🇮🇩
Bali (Indonezja)
BAL
🇧🇩
Bangladesz
BAN
🇧🇧
Barbados
BAR
🇧🇪
Belgia
BEL
🇧🇿
Belize (Ambergris Caye)
BEL
🇧🇾
Białoruś
BIA
🇧🇴
Boliwia (La Paz/Santa Cruz)
BOL
🇧🇼
Botswana (Gaborone)
BOT
🇧🇦
Bośnia i Hercegovina
BIH
🇧🇷
Brazylia (Fortaleza/Floripa)
BRA
🇧🇳
Brunei
BRU
🇧🇬
Bułgaria
BUŁ
🇨🇱
Chile (Santiago)
CHI
🇨🇳
Chiny (Szanghaj/Hainan)
CHI
🇭🇷
Chorwacja
CHO
🇨🇾
Cypr (Republika)
CYR
🏳️
Cypr Północny
CYN
🇲🇪
Czarnogóra
CZA
🇨🇿
Czechy (Praga)
CZE
🇩🇰
Dania
DAN
🇩🇲
Dominika (CBI)
DMA
🇩🇴
Dominikana (Punta Cana)
DOM
🇦🇪
Dubaj (ZEA)
UAE
🇪🇬
Egipt (Hurghada)
EGI
🇪🇨
Ekwador (Quito/Guayaquil)
EKW
🇪🇪
Estonia
EST
🇪🇹
Etiopia (Addis Abeba)
ETI
🇫🇯
Fidżi (Nadi/Denarau)
FID
🇵🇭
Filipiny (Makati/BGC)
FIL
🇫🇮
Finlandia
FIN
🇫🇷
Francja (Côte d'Azur)
FRA
🇬🇭
Ghana (Akra)
GHA
🇬🇷
Grecja
GRE
🇬🇩
Grenada
GRE
🇬🇪
Gruzja (Batumi)
GRU
🇬🇵
Gwadelupa (Francja)
GUA
🇬🇹
Gwatemala (Antigua)
GWA
🇭🇹
Haiti
HAI
🇪🇸
Hiszpania (Costa del Sol)
HIS
🇳🇱
Holandia
HOL
🇭🇳
Honduras
HON
🇭🇰
Hongkong
HK
🇮🇳
Indie (Goa)
IND
🇮🇶
Irak (Erbil)
IRA
🇮🇪
Irlandia
IRL
🇮🇸
Islandia
ISL
🇮🇱
Izrael (Tel Awiw)
IZR
🇯🇲
Jamajka (Kingston/Montego Bay)
JAM
🇯🇵
Japonia (Osaka/Tokio)
JAP
🇾🇪
Jemen
JEM
🇯🇴
Jordania (Akaba/Amman)
JOR
🇰🇾
Kajmany
KAJ
🇰🇭
Kambodża (Phnom Penh)
KAM
🇨🇲
Kamerun (Jaunde)
KAM
🇨🇦
Kanada (Vancouver/Toronto)
KAN
🇶🇦
Katar (Doha)
KAT
🇰🇿
Kazachstan (Almaty)
KAZ
🇰🇪
Kenya (Mombasa/Diani)
KEN
🇰🇬
Kirgistan (Biszkek)
KIR
🇨🇴
Kolumbia (Medellín/Cartagena)
KOL
🇰🇷
Korea Południowa
KOR
🇽🇰
Kosovo
KOS
🇨🇷
Kostaryka (Guanacaste)
KOS
🇨🇺
Kuba (Havana)
KUB
🇰🇼
Kuwejt
KUW
🇱🇦
Laos
LAO
🇱🇧
Liban (Bejrut)
LIB
🇱🇾
Libia
LIB
🇱🇮
Liechtenstein
LIE
🇱🇹
Litwa (Wilno)
LIT
🇱🇺
Luksemburg
LUK
🇲🇰
Macedonia Północna
MCD
🇲🇬
Madagaskar
MAD
🇲🇼
Malawi
MWI
🇲🇻
Malediwy (Maafushi/resort)
MDV
🇲🇾
Malezja (Penang/KL)
MYS
🇲🇹
Malta
MLT
🇲🇦
Maroko (Marrakesz)
MAR
🇲🇶
Martynika (Francja)
MTQ
🇲🇺
Mauritius
MAU
🇲🇽
Meksyk (Riviera Maya)
MEK
🇲🇨
Monako
MON
🇲🇳
Mongolia (Ułan Bator)
MON
🇲🇿
Mozambik (Maputo)
MOZ
🇲🇩
Mołdawia
MOŁ
🇲🇲
Myanmar
MYA
🇳🇦
Namibia (Windhoek)
NAM
🇳🇵
Nepal (Katmandu/Pokhara)
NEP
🇩🇪
Niemcy (Berlin/Hamburg)
NIE
🇳🇬
Nigeria (Lagos/Abuja)
NIG
🇳🇮
Nikaragua (Granada/San Juan)
NIK
🇳🇴
Norwegia
NOR
🇳🇿
Nowa Zelandia (Auckland/Queenstown)
NZL
🇴🇲
Oman (Muskat/Salalah)
OMA
🇵🇰
Pakistan
PAK
🇵🇦
Panama (City/Bocas)
PAN
🇵🇬
Papua Nowa Gwinea
PNG
🇵🇾
Paragwaj (Asuncion)
PAR
🇵🇪
Peru (Lima/Cusco)
PER
🇵🇱
Polska
POL
🇵🇹
Portugalia
POR
🇵🇷
Puerto Rico (USA)
PR
🇿🇦
RPA (Kapsztad)
RSA
🇷🇪
Reunion (Francja)
REU
🇷🇺
Rosja
ROS
🇷🇴
Rumunia
RUM
🇷🇼
Rwanda (Kigali)
RWA
🇰🇳
Saint Kitts i Nevis (CBI)
S.KI
🇱🇨
Saint Lucia
S.LU
🇲🇫
Saint Martin
S.MR
🇸🇻
Salwador (Bitcoin/surf)
SAL
🇼🇸
Samoa (Apia)
SAM
🇸🇳
Senegal (Dakar)
SEN
🇷🇸
Serbia
SER
🇸🇨
Seszele (Mahé/Praslin)
SES
🇸🇬
Singapur
SIN
🇱🇰
Sri Lanka (Colombo/Galle)
SRI
🇸🇩
Sudan
SUD
🇸🇾
Syria
SYR
🇨🇭
Szwajcaria
SZW
🇸🇪
Szwecja
SZW
🇸🇰
Słowacja (Bratysława)
SŁO
🇸🇮
Słowenia
SŁO
🇹🇯
Tadżykistan
TAD
🇹🇭
Tajlandia
TAJ
🇹🇼
Tajwan
TAJ
🇹🇿
Tanzania (Dar es Salaam/Arusha)
TAN
🇹🇹
Trynidad i Tobago
TT
🇹🇳
Tunezja (Hammamet/Dżerba)
TUN
🇹🇷
Turcja
TUR
🇹🇲
Turkmenistan
TUR
🇹🇨
Turks i Caicos
TCI
🇺🇸
USA (Floryda)
USA
🇺🇬
Uganda (Kampala)
UGA
🇺🇦
Ukraina (Lwów)
UKR
🇺🇾
Urugwaj (Montevideo/Punta)
URU
🇺🇿
Uzbekistan (Taszkent)
UZB
🇻🇪
Wenezuela
WEN
🇬🇧
Wielka Brytania (Londyn/Manchester)
GB
🇻🇳
Wietnam (Da Nang)
WIE
🇨🇮
Wybrzeże Kości Słoniowej (Abidżan)
CIV
🇻🇮
Wyspy Dziewicze (USA)
VI
🇨🇻
Wyspy Zielonego Przylądka (Sal/Santiago)
WZP
🇭🇺
Węgry
WĘG
🇮🇹
Włochy (Sycylia/Toskania)
WŁO
🇿🇲
Zambia (Lusaka)
ZAM
🇹🇿
Zanzibar (Tanzania)
ZAN
🇿🇼
Zimbabwe (Harare)
ZIM
🇱🇻
Łotwa (Ryga)
ŁOT
PEŁNY RANKING IRC

Kompletna lista rynków z punktacją

Pełna analiza IRC z wagami: rentowność, stabilność, wzrost wartości, GPI, praworządność, dostępność lotnicza

1. 🏳️ Cypr Północny █.██
2. 🇲🇽 Meksyk (Riviera Maya) █.██
3. 🇬🇪 Gruzja (Batumi) █.██
4. 🇮🇩 Bali (Indonezja) █.██
5. 🇲🇪 Czarnogóra █.██
6. 🇦🇱 Albania █.██
7. 🇹🇿 Zanzibar (Tanzania) █.██
8. 🇲🇫 Saint Martin █.██
9. 🇦🇬 Antigua i Barbuda (CBI) █.██
10. 🇧🇬 Bułgaria █.██
11. 🇬🇩 Grenada █.██
12. 🇷🇴 Rumunia █.██
13. 🇱🇨 Saint Lucia █.██
14. 🇨🇴 Kolumbia (Medellín/Cartagena) █.██
15. 🇧🇿 Belize (Ambergris Caye) █.██
16. 🇻🇮 Wyspy Dziewicze (USA) █.██
17. 🇭🇷 Chorwacja █.██
18. 🇰🇭 Kambodża (Phnom Penh) █.██
19. 🇵🇷 Puerto Rico (USA) █.██
20. 🇨🇾 Cypr (Republika) █.██
21. 🇲🇻 Malediwy (Maafushi/resort) █.██
22. 🇸🇻 Salwador (Bitcoin/surf) █.██
23. 🇹🇨 Turks i Caicos █.██
24. 🇬🇷 Grecja █.██
25. 🇫🇯 Fidżi (Nadi/Denarau) █.██
26. 🇷🇸 Serbia █.██
27. 🇩🇴 Dominikana (Punta Cana) █.██
28. 🇦🇲 Armenia (Erywań) █.██
29. 🇵🇭 Filipiny (Makati/BGC) █.██
30. 🇪🇬 Egipt (Hurghada) █.██
31. 🇵🇾 Paragwaj (Asuncion) █.██
32. 🇰🇳 Saint Kitts i Nevis (CBI) █.██
33. 🇹🇭 Tajlandia █.██
34. 🇩🇲 Dominika (CBI) █.██
35. 🇻🇳 Wietnam (Da Nang) █.██
36. 🇸🇦 Arabia Saudyjska (Rijad/NEOM) █.██
37. 🇧🇸 Bahamy █.██
38. 🇵🇦 Panama (City/Bocas) █.██
39. 🇧🇦 Bośnia i Hercegovina █.██
40. 🇰🇾 Kajmany █.██
41. 🇨🇮 Wybrzeże Kości Słoniowej (Abidżan) █.██
42. 🇨🇻 Wyspy Zielonego Przylądka (Sal/Santiago) █.██
43. 🇨🇷 Kostaryka (Guanacaste) █.██
44. 🇱🇰 Sri Lanka (Colombo/Galle) █.██
45. 🇳🇮 Nikaragua (Granada/San Juan) █.██
46. 🇸🇨 Seszele (Mahé/Praslin) █.██
47. 🇯🇲 Jamajka (Kingston/Montego Bay) █.██
48. 🇷🇼 Rwanda (Kigali) █.██
49. 🇪🇨 Ekwador (Quito/Guayaquil) █.██
50. 🇸🇳 Senegal (Dakar) █.██
51. 🇱🇻 Łotwa (Ryga) █.██
52. 🇰🇪 Kenya (Mombasa/Diani) █.██
53. 🇲🇦 Maroko (Marrakesz) █.██
54. 🇪🇸 Hiszpania (Costa del Sol) █.██
55. 🇱🇹 Litwa (Wilno) █.██
56. 🇺🇿 Uzbekistan (Taszkent) █.██
57. 🇬🇭 Ghana (Akra) █.██
58. 🇵🇱 Polska █.██
59. 🇴🇲 Oman (Muskat/Salalah) █.██
60. 🇧🇭 Bahrajn █.██
🔒

Pełny dostęp do rankingu IRC

Wszystkie 164 raporty PDF + wskaźniki + analiza IRC dla każdego rynku

4 756 zł 399 zł
Jednorazowa płatność, dostęp 12 miesięcy · ponad 90% taniej niż osobno
TRANSPARENTNOŚĆ

Co IRC mierzy — a czego nie mierzy

Transparentność metodologiczna to fundament wiarygodności IRC.

✓ Co mierzy IRC

  • Rentowność netto z wynajmu długoterminowego
  • Stabilność systemu prawnego i politycznego
  • Jakość połączeń lotniczych z Polską
  • Ryzyko walutowe wobec PLN
  • Potencjał wzrostu wartości w 3–5 latach

✗ Czego IRC nie zastępuje

  • Konkretnych lokalizacji w danym mieście
  • Podatkowych aspektów dla polskiego inwestora
  • Wiarygodności konkretnego dewelopera
  • Kosztów transakcyjnych (notariusz, podatki)
  • Gwarancji zysku — to szacunek, nie prognoza

IRC to punkt startowy analizy — nie zastępuje due diligence prawnego i finansowego.

ŹRÓDŁA DANYCH

Wiarygodność danych

IRC opiera się wyłącznie na niezależnych, publicznie dostępnych źródłach danych — bez uwzględniania danych deweloperów.

💰

Rentowność

Global Property Guide · JLL · CBRE · RICS

🛡️

Bezpieczeństwo

Institute for Economics & Peace — GPI 2024

⚖️

Praworządność

World Justice Project — Rule of Law Index 2024

✈️

Dostępność

OAG Airline Connectivity Index 2026 · IATA

💱

Ryzyko walutowe

IMF WEO Oct 2025 · Bank Centralny · NBP

📈

Wzrost wartości

Knight Frank · PwC/ULI · CBRE RE Outlook 2025

Dane aktualizowane — zakres 2024–2026 · 164 krajów · weryfikacja krzyżowa minimum 2 źródła.

FAQ

Najczęstsze pytania

Czy IRC bierze pod uwagę podatki?

IRC mierzy rentowność netto jako punkt wyjścia. Aspekty podatkowe dla polskiego inwestora wymagają indywidualnej konsultacji.

Jak często jest aktualizowany?

Cyklicznie — minimum raz w roku lub po istotnych zmianach źródeł danych (nowe GPI, WJP, zmiany walutowe).

Czy mogę porównać IRC różnych krajów?

Tak — to główna siła IRC. Wszystkie 164 rynki mierzone są tą samą metodologią na skali 0–10.

Czy IRC to gwarancja zysku?

Nie. IRC to narzędzie analityczne oparte na historycznych i prognozowanych danych. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem.

Skąd pewność co do źródeł?

Każdy raport zawiera pełną listę źródeł z URL. Wyłącznie organizacje niezależne — bez danych deweloperów.

Co jeśli warunki rynkowe się zmienią?

IRC jest narzędziem bieżącym — następna wersja uwzględni zmiany. Zawsze weryfikuj dane przed decyzją inwestycyjną.

SPRAWDŹ SWÓJ RYNEK

Sprawdź IRC dla swojego rynku docelowego.

164 rynki. Jedna metodologia. Jasna odpowiedź.

Otwórz mapę i kalkulator →

Pojedynczy raport 29 zł · Zestaw 5 raportów 99 zł · Pełny ranking 399 zł

⚠️
Zastrzeżenia prawne
  • Materiał ma charakter wyłącznie edukacyjny i informacyjny.
  • IRC nie stanowi porady inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej.
  • Oceny IRC są szacunkami opartymi na danych z lat 2024–2026.
  • Każda inwestycja wymaga indywidualnego due diligence prawnego, podatkowego i finansowego.
  • Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji przyszłych wyników.
  • Inwestowanie w nieruchomości za granicą wiąże się z ryzykiem utraty kapitału.

Model IRC został opracowany przez dr Annę Żuralską i Roberta Jarczyńskiego dla Global Rentier.